人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将迎来新的喜悦、新的收获，一起对今后的学习做个计划吧。我们该怎么拟定计划呢？这里给大家分享一些最新的计划书范文，方便大家学习。以下是敬业的小编阿青给家人们分享的13篇理财规划书的相关文章，欢迎借鉴，希望对大家有所帮助。
个人理财计划书 篇一
现阶段每月固定收入来自父母赞助，每月1200元人民币。
（一）个人基本信息
姓名：陆大龙性别：男年龄：20婚姻状况：未婚
月收入：1200
（二）财务状况
根据日常收入情况整理分析，编制自身月度收支情况表和年度收支表如下。
在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。
1、从日常消费来看，我的月度基本花销为1040元，根据武汉生活基本费用水平计算，月收入的比例处于合理范围内。
2、由于本人爱吃甜点喝奶茶等，每月零食费用为60，也在承受范围之内。
如果在零食方面压缩空间，可以考虑报一门二外培训班，但可行性较小。
3、年度结余有2220元，可以做出适当投资。
当有闲余资金时，买基金进行投资。
资产配置和投资规划
在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非常重要，首先应在了解国内金融理财产品的基础上，对投资和资产配置进行调整。
从上表看来，年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基金等投资组合。
考虑到目前本人国债受利率波动影响大，且国债大热，流动性不足，收益率不够客观。
因此，可考虑购买定投基金
以下是目前定投基金排名：
01华夏优势增长股票
02华夏大盘精选混合
03华夏成长混合
05嘉实沪深300指数（lof）
06华夏全球股票（qdii）
07工银核心价值股票
08广发聚丰股票
由此，可以适当考虑购入华夏优势增长股票，每月200进行长期定投，定投期限暂定2年。
综合以上分析，总结理财目标：
目标一：合理安排消费，规划目前的月花销，减少不必要的现金流出。
目标二：通过合理安排保险和投资，做到对生活的基本保障，对长期有更大收益。
个人理财计划书 篇二
理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情，来看看如何制定理财计划吧！下面是本站小编收集整理的个人理财计划书，欢迎阅读。
一。基本情况
现在刚进入大学，离开了父母，有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活，却往往感到不知所措。很多人在前半个月花钱大手大脚，后半个月却过上了紧衣缩食的日子，这就是典型的不会理财的表现。
二。目前财务状况
我目前一个月的生活费大约是800元，如何合理的分配这笔钱，直接影响到我一个月的生活情况。
三。理财目标
我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分节省，在毕业时可以有一笔小小的创业资金，并且能够使自己对财富的控制和管理能力得到大幅提高。
四。理财规划
1.准备一个私人账本，把每天的花销全部记录上去
2.办一张银行卡，定期存取款项
如果你分成三张卡，可以尝试一下，一个月只用两张卡的钱，然后就可以节省出一张卡的钱。
4.把自己每个月的生活费分成3份，一份用做伙食费(350元)，一份用做课余活动经费(100元)，还有一份可以用做应急经费(200元)，剩下的可以适时分配或存入银行。
5.减少逛街的次数，减少对商品的接触。
6.实现理财计划最重要的一点就是要懂得如何开源节流，尽量减少下饭店，吃快餐的次数，此类吃饭费用就会占我们生活费的很大一部分，理财计划恐怕也难以实现。其次，还要随时对自己的资金了如指掌，确立理财目标。
7.每月做一个理财计划，列出哪些是应该买的，哪些是不必要花费的，哪些是可买可不买的，以及哪些是一定要买的但是目前暂时可以不要的，然后记录每一次的开销，使你的支出有清楚的了解，知道在何处删减，为什么要删减，以及删减那些，月未看看哪些是必不可少的开支，哪些是可有可无的开支，哪些是不该有的开支，是否和计划相符，如超出计划，下月就要对不该有的开支和其他的要适当调整自己的消费行为。
8.在做到以上几点以后，如果本月有余额可以自动流入下个月的生活费，相应的你就可以多存一点钱转入下个月，行成一个良性循环的话，你毕业时会发现自己多了一笔小小的创业资金并提高了自己对财富的控制与管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地拥有、使用和保护财富资源，可以更加自由地安排未来的开支，实现个人经济目标。
五。理财观念
1.开源节流，拒绝各种诱惑及不良理财习惯 要懂得珍惜父母给的生活费。很多大学生追品牌讲档次，虚荣，好攀比，不考虑所购买物品是否符合自己及家庭的承受能力，这都是应该杜绝的。
2.理财非生财，投资要谨慎 也有大学生认为，理财就是要投资生财。其实这是一个误区。如今，大学生炒股不是新鲜事儿，但还是要正确看待。作为尚没有稳定收入来源的大学生，在面对投资股市等风险类理财产品的时候，别单纯把它看作是“生财之道”，而应该更注重此行为对未来了解投资市场，积累投资经验的作用。大学生投资切莫无顾忌的投入，可用一小部分资金投石问路。同时还要注意金融知识的学习，多为自己武装一些知识，认识更多的理财工具，从基础入手，并要做好思想准备，考虑好自己的经济和心理承受能力，长期的刻苦钻研。更需要强调的是别过度沉迷于投资，而耽误了正常的学习。
3.能力来自与学习和实践经验的积累
常听人以“没有数字概念”、“天生不擅理财”等借口规避与每个人生活休戚相关的理财问题。事实上，任何一项能力都非天生俱有，耐心学习与实际经验才是重点。理财能力也是一样，也许具有数字观念或本身学习商学、经济等学科者较能触类旁通，也较有“理财意识”，但基于金钱问题乃是人生如影随形的事，尤其现代经济日益发达，每个人都无法自免于个人理财责任之外。
六。理财规划结论
正确的理财观念不仅会让你对金钱的支配有度，而且还可以锻炼理财能力。大学阶段是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金期，有正确的理财观念做指导，掌握必需的理财尝试，养成良好的理财习惯，将受益终生。
随着物质财富的不断积累，很多人都认识到理财规划的重要性，但很多人又都在为如何做好理财规划犯愁。如果真的不知道怎么办，那就从记账开始吧！
理财是为实现人生美好目标服务的。
人的愿望是无穷的，但可用的资源是有限的。从这个意义上说，理财的关键是如何取舍，而记账应能解决这个难题。
收支财务状况是达成理财目标的基础。如何了解自己的财务状况呢？记账是个好办法。逐笔记录自己的每一笔收入和支出，并在每个月底做一次汇总，久而久之，就对自己的财务状况了如指掌了。
同时，记账还能对自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可无的，从而更合理地安排支出。“月光族”如果能够学会记账，相信每月月底，也就不会再度日如年了。
逐笔记账，做起来还是有一点难度的。现在已经进入“刷卡”时代，信用卡的普及解决了很多问题。在日常消费时，能用信用卡，就尽量刷卡消费，一来可免除携带大量现金的烦扰，二来可以通过每月的银行月结单帮助记账。
另外，支出费用时，不要忘了索要发票，一来可以更好地保护自己的权益，二来可以在记账时逐笔核对。当发生大额交易，而又没有及时拿到发票时，请及时在备忘录中做记录，以防时间长了遗忘。
记账只是起步，是为了更好地做好预算。由于家庭收入基本固定，因此家庭预算主要就是做好支出预算。支出预算又分为可控制预算和不可控制预算，诸如房租、公用事业费用、房贷利息等都是不可控制预算。每月的家用、交际、交通等费用则是可控的，要对这些支出好好筹划，合理、合算地花钱，使每月可用于投资的节余稳定在同一水平，这样才能更快捷高效地实现理财目标。
理财规划其实并不神秘，而且与每个人和每个家庭都密切相关，这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上比较发达的城市拥有成熟的市场。开放式基金是20xx年出现在国内的理财产品，短短5年已经成为许多中国老百姓的理财工具。如何通过投资基金，一步一步来实现自己的梦想呢？以下为三个步骤：
第一步：确定自己的理财目标。每个人的一生都有多种不同的目标，其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。
第二步：明确自己的投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之，3年后要用的钱如果不用来投资，则会失去获得更高回报的可能。
第三步：制定适合自己的投资方案。当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金；风险承受力低的，可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同，投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。
终身快乐的理财原则和抓住今天的快乐，规避明天的风险，追逐未来生活的更加快乐的理财目标，客观上决定了私人理财规划由哪些基本的东西构成。一般情况下，私人理财规划由个人或家庭日常生活支出、和获利投资三个板块构成。
日常生活费用支出
个人或家庭日常生活费用支出，项目多，涵盖面广，弹性大。在私人理财规划中，既难于一一例举，同时，也没有这个必要。在私人理财规划中，我们将传统性、一般性的项目进行模糊“打包”处理，而将一些可量化、具有操作性的现代消费元素逐一例举，旨在引导健康消费，实现快乐人生。在私人理财规划中，日常生活消费支出这一板块主要包括：
(1)日常消费支出。它包括个人或家庭的衣、食、用等支出；子女接受九年制教育的费用支出；娱乐交际费用支出等。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消费支出。
(4)赡养父母支出。
(5)私家汽车的使用费用支出。
(6)房租费用支出(租房者)。
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个人理财计划书 篇三
个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划，个人理财计划书模板是一个需要有较高专业背景并具有综合能力的行业，书写一定要规范、合理、通俗易懂。那么，个人理财计划书模板怎么写呢？下面小编给大家简单介绍一下：
个人理财计划书模板就是把个人的收入和支出进行合理的计划安排和使用。当组织成一个家庭的时候，个人理财计划书模板就变复杂了，孩子的养育费、父母的赡养费、家庭的。日常开支、自己将来的养老费、各种家庭保障等等。在进行规划之前，先整理一下家庭财产，有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现金，然后再制定理财规划。
我们都知道，80后同父辈相比具有更加开放的消费思想，他们很多人也被成为月光族，他们并没有太多的理财意识，即时消费和享受当前是他们的一贯作风。但是，我们都知道，很多专家都认为，现在是风险社会，我们作为一个社会的群体，特别是80后已经进入了而立之年，那么肩上的重任不仅仅是自己的苟活，还承担着家庭的重担，在这个风险社会中，不仅要考虑自己还要考虑一家老小，如果没有一个合理的家庭理财规划书，那么当风险来临的时候，就像茫茫大海上的一叶扁舟，经不起大风大浪的颠簸，而石沉大海了，这样看来，个人理财计划书模板就变得尤为必要。
个人理财计划书模板制作封面及前言。封面主要包含标题、执行该个人理财计划书模板的单位、出具个人理财计划书模板的日期三部分的内容；前言部分会涉及到致谢、个人理财计划书模板的由来、个人理财计划书模板书所用资料的来源、出具理财规划单位的义务、客户的义务、免责条款及相关的费用标准等。
以上就是关于个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划的详细介绍，如需了解更多个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划请关注安心贷理财栏目。个人理财计划书模板格式不定，可根据个人收入、资金、理财习惯等等，做出合适自身情况的个人理财计划书模板。
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个人理财计划书 篇四
投资品种：伦敦现货黄金；
投-§ 资形式：保证金形式：一手1000美金，0、5手500美金
投资场所：香港金银业贸易场，世界三大黄金交易场所之一
投资风险：通过技术分析，控制好交易价位，一般一次操作的风险约为交易额的20%。
众所周知，黄金具有商品和货币的双重属性，黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情。
如今，随着金融市场的不断发展，黄金作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。
现货黄金收益与风险：
总资金额：10000美元
周期3：个月
投资方向：
1、长线：500美元，周期1个月—1、5个月
（1）半手=500美元
（2）思路：金价在一路上涨，冲上845、5的`历史高点后进行了一次深幅调整回落到772，并随后冲到836这个前期的阻力位，之后再次探底到776、9，并进行了将近1个月的宽幅盘整，并且低点越来越高，因此可以认为黄金目前的低点就在780—790之间，如果金价再次回到这个区间，可以做多作为长线，目标利润至少看到815附近，时间周期为两周至一个月。
止损则放在775。
（3）盈利计算：785买进，840平仓。
利润=（840—785）*100*0、5=2750美元
风险=（785—775）*100*0、5=500美元
（4）投资回报率=2750/10000=27、5%
风险率=500/10000=5%
注：长线投资需要耐心等待机会。
2、中线操作：
由于资金量比较小，长线考虑半手后，资金的灵动性比较差，不建议做中线处理。
3、短线操作：500—1000美元周期3个月
（1）黄金平均每天的波动在10—20美元之间。
存在较大的利润空间，而且黄金市场极大，因此其走势很难被人为控制，走势非常适合用rsi，macd和平均线等各种技术指标进行分析。
结合阻力位和支撑位可以进行日内操作，目标看5—8元，止损则放在2—3元。
一般每天可以操作两次以上。
加之现在行情冲高后，回调修复可能性比较大，基本可以多日维持在箱体运动之中，建议高沽低渣。
以上面最低利润和最小止损，公司建议准确率以50%，一月20个工作日计算，如下：
4、总体盈亏率计算
资金月回报率（2750+7500）/3/10000=34、17%
月亏损率（500+4500）/3/10000=16、7%
综上：投资1万美金，在我公司准确率达到50%时，可以产生最大月回报率是34、17%，最大月亏损率是16、7%。
赢利模式
由于现货黄金是既可以买涨又可以买跌的t+0交易方式的理财产品，所以这就给我们的交易提供了极其灵活的可操作性。
即：成功的投资=严格的心态控制+正确的资金管理+过硬的技术功力
1、长线：
由于是t+0交易，基本上这种交易的理财品种都不适合做长线交易，所以暂不考虑。
2、中线操作：
基本上一个中线5%仓位，按照现在的黄金的行情计算，每次中线操作，能收益20块钱是很正常的。
3、短线操作：
黄金平均每天的波动在10—20美元之间。
存在较大的利润空间，而且黄金市场极大，因此其走势很难被人为控制，适合技术性投资。
结合阻力位和支撑位可以进行日内操作，最大20%的仓位。
目标5—8元，止损则放在2—3元。
一般每天可以操作两次以上。
除此之外，炒黄金能更好的了解国际形式以及国际金融行业的发展，开阔视野，增长见识。
1、黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目
相比之下，其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的税收项目。
特别是继承税，当你想将财产转移给你的下一代时，最好的办法就是将财产变成黄金，然后由你的下一代再将黄金变成其它财产，这样将彻底免去高昂的遗产税。
而且做黄金保证金投资所得赢利都是你自己的，不用交个人所得税。
2、黄金有很强的流通性
由于黄金是一种国际公认的金融产品，任何地区根本不愁买家承接，所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款，而住房抵押贷款额，最高不超过房产评估价值的70%，黄金是世界上比较好的抵押品种。
3、黄金vs银行储蓄国债基金
银行储蓄、国债和基金的收益远低于国际黄金投资的回报率。
而且它们的投资周期较长，获利时间也相对较长，而黄金投资是即时性投资，波动较大，你任何时候都可以选择获利出局，缩短了盈利周期。
4、黄金vs股票
股市的风险较大，受国家政策、大庄家等多方面影响，这些影响个人无法预测，会引起相当的风险。
黄金市场属于全球性的投资市场，不受人为操纵，没有庄家，相对公平可靠。
股票只能买涨，而黄金可以买涨买跌，买对了都可以有利润。
股票是国内市场，交易时间受限制，价格波动连续性不强，而黄金价格是24小时连续波动，没有系统涨停或跌停板，随时都可以进行交易操作，没有时间限制。
股市里有许多股票品种，投资股票要花费许多的时间精力来选择与分析不同的股票，而黄金只有一个品种，不需要选择品种，信息面也相对没那么杂乱。
5、黄金vs外汇期货
黄金与外汇和期货有许多相同之处，都属于国际市场，用保证金形式进行投资，但是由于杠杆率和交易时限有所不同，资金量的要求不同，它们的风险和利润也有所不同。
而且，外汇和期货的品种也很多，黄金品种单一，分析较简单，容易掌握。
6、黄金vs房地产
房地产投资资金大，回报周期比较长，高价出售赚取差价要等待时机，急于出售可能微利和损失，这就是房产投资的时间限制性。
黄金投资相对较小，盈利周期短，资金流动相对灵活。
报价单位：美元/盎司（1盎司=31、1035克）；
交易点差：0、5美元/盎司，为银行收取的手续费用；
交易佣金：0、5美元/盎司，为公司收取的手续费用；开户金额：叁仟美金以上；
黄金报价：黄金报价以美国道琼斯即时国际报价为准，主要根据伦敦市场的现货黄金价格。
黄金计价单位为“美元/盎司”。
下单方式：下单方式分为两种：下多单（买进）和下空单（卖出）。
下多单就是看涨黄金后市行情，先以低价格买进，等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。
反之，下空单就是看跌黄金后市行情，先以高价格卖出，等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。
交易数量：1手为100盎司，所以交易数量应该是100盎司的整数倍。
开户最低要求：3000美金
交易所需保证金：保证金是固定的，1手=1000美元，0、5手500美元
手续费：100美圆
保证金黄金投资的特点
特点一：利用杠杆原理——低投入、高回报，资金利用率高；
通过控制仓位达到杠杆放大效应，以小博大。
双向交易就是指投资人即可买黄金上涨，也可买黄金下跌，这样无论金价如何走势，投资人始终有获利的机会。
举例：8月16日22时金价663、5美元/盎司。投资人通过分析判断，认为行情要下跌，于是在此价格卖出1手做空，当日23时金价跌至653、0美元/盎司，投资人此时再买入一手平仓，当晚该投资者获利为（663、5—653、0）*100=1050美金。
特点三：t+0交易，及时操作，扭亏为盈
一旦发现判断失误，立刻平仓出局并反向操作，挽回损失。
举例：8月17日16时金价651、4美元/盎司，投资人判断价格会下跌，该时卖出一手做空，但此后金价上涨，当日20时投资人以65、1美元/盎司平仓，此时投资者亏损。
（655、1—651、4）*100=370美金；同时投资者在此价位买入一手反向做多，并于21时金价662、6美元/盎司平仓，此时投资者获利（662、6—655、1）*100=750美金。当日该投资者总体收益：750—370=380美金。
特点四：交易服务时间长
黄金交易时间为全天24小时，全球市场轮动交易，适合上班族利用业余时间进行投资理财。
特点五：全球市场，交易活跃
黄金交易全球每天交易总额为20万亿美元，无人能够操纵，完全受供求关系影响，市场走势适合技术分析。
交易模式：有做多单和做空单两种操作模式，做多单既为买涨，先买后卖，差价为投资者的利润（先低价买后高价卖时）或亏损（先高价买后低价卖时）；做空单即为买跌，先卖再买，差价为利润（先高价卖后低价买时）或亏损（先低价卖后高价买时）；交易时间：周一8：00至周六凌晨6：00交易方式：网上交易平台。
个人理财计划书 篇五
银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20__年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20__年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20__年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20__年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20__年网点开立理财金卡总数量4__张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20__年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20__年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到4__多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。
理财规划书 篇六
尊敬的方荣女士：
非常荣幸有机会可以为您提供金融服务，我叫王圆，是一名理财经理。作为一名APF持证人，我一直坚信，只有不断加强自己的业务技能水平，才能在工作中得心应手，更好地为广大客户提供方便、快捷、准确和优质的理财服务。我始终以“客户满意、业务发展”为目标和宗旨，提高服务能力，要让每个顾客都高兴而来满意而归。我每天要面对众多的客户。为此，我经常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中仍然坚持做好“微笑服务”，耐心细致地解答客户的各种理财问题。在窗口天天跟客户打交道，因此我也得到了属于自己的忠心客户。只要我诚心地为每个客户办好业务的同时做好维护客户方面的工作，相信我的努力，付出会得到真诚的肯定和持续的收获！
在提供理财方案之前首先请您阅读以下声明：
1.本理财方案书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好的决策，达到您的理财目标。
2.本理财方案书是以您提供的资料为基础，基于通常可以接受的假设及估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定。
3.本方案书的制定会因未来不可预测的形势会有所改变。建议定期评估一下自己的实际情况与本理财计划书是否有出入，有较大变化时，应根据具体情况进行调整。
二、客户来源及其自身财务情况
我们怎样赢得客户、客户从哪里来、客户从何而来，是做营销的首要问题。但客户在哪里，却并非每个人都心中有数。我没有广泛的关系资源，也没有出众的营销天赋。首先，我要做个有心人，客户就在身边，客户需要用心寻找，用心服务。在长期的营销实践过程中，我养成一个习惯：从客户一走进营业大厅，主动迎接客户，询问客户办理何种业务，尽自己所能帮助客户快速、简洁的办理好所需业务，而且喜欢观察在众多陌生的面孔中，是否有询问的眼神，遇到这样的眼神，我总会主动上去寻问是否需要帮助及为客户提供一切咨询；然后，为客户解决问题，记录客户的信息及需求。
2014年的某一天一位方姓客户来我行办理西联汇款业务，在填写西联汇款单时客户表现出特别为难，于是我主动上前协助客户填写单据，并且询问客户汇款用途，了解到客户在外国通过朋友为老板代购一款奢侈品手表，该手表在国内价都要近3万元，于是我从手表为切入点，与客户开始交流，涉及国际一线品牌的多种产品，并且告诉客户我也有朋友在世界各国也可以代购一些价位较为合适的产品，客户主动要求相互加微信及QQ，这样我们就很快的熟识起来，通过几次网络聊天、朋友圈共享信息及奢侈品品鉴，我很快得知方女士32岁，一家住在河北省霸州县（附近有轧钢场及化工厂）拥有价值30万元的房产，无贷款，本科毕业后在河北省一家私企里担任会计职务每月工资2800元，海外代购偶有不确定收入，方女士老公现在一所中学里是一名优秀的中学教师每月工资4000元，方女士有一女儿球球今年5岁上幼儿园，有过敏性哮喘病，明年准备上小学。一家人每月生活支出大约在3000元左右。方女士银行卡里有活期10万，最近新存的定期5万元。方女士对于自己现在的生活较为满足，但是孩子马上就要上小学，方女士与老公计划将女儿送到天津西青区古镇杨柳青附近上小学，以便在几年之后孩子在该区就读杨柳青第一中学（目前杨柳青森林公园附近90平米房产价值在80万元左右），计划举家搬至杨柳青，他们为此颇为苦恼，是现在在霸州积累买房及一年生活所需足够资金去杨柳青买房，还是先在杨柳青租房，找工作、然后购买房产呢？
在得知我是AFP持证人后，方女士第一时间通过微信向我咨询了关于她们家的计划是否可行？她采用哪种方案比较好？通过其提供给我的数据，我在以下方面进行了详细的分析：
三、宏观经济及各个指标的假设
1.假设工资增长率为0.
2.假设房价上涨率为0.
3.假设银行定期存款利率3%。
4.假设银行理财产品预期收益率6%。
5.假设货币型基金7天年化收益率4.5%。
6.假设按揭贷款首付比例为30%。
7.假设购买90平米住房的税费共计2万元。
8.假设杨柳青租房每年1.2万元。
9.假设霸州及杨柳青的物价水平一样。
10.假设贷款56万元，每月需要还款3000元。
四、客户需求分析（理财目标）
因为方女士女儿有过敏性哮喘病，他们家现在居住在霸州，而且居住环境较为恶劣，附近有轧钢厂及化工厂，这是对于女儿的身体状况特别有危害。明年女儿又将要上小学，夫妻想给孩子提供一个较好的学习环境，考虑这两方面的原因故想举家移居至天津西青杨柳青森林公园附近居住，但是因杨柳青距离霸州比较远，所以双方会面临重新找工作，解决在杨柳青的生活住房及购房后可以维持一年的生活支出，因为夫妻两个人的工作专业度较高，所以预计在半年之内可以找到心仪的工作，半年之内购买到目标住房。
五、家庭财务分析
六、家庭生命周期及客户的风险属性
1.客户的家庭目前处于形成期（筑巢期）
这个时期的特征是家庭成员随子女出生而增长。收入主要来源于夫妻的双薪，家庭追求较高的收入成长率。支出随家庭成员的增长而上升。可积累的资产有限，家庭主要成员年轻，因此，可承受较高的投资风险。如果在此期间购房的话，通常需要进行贷款。
2.客户的风险属性
通过使用中国邮政储蓄银行风险评估报告对客户进行风险属性测试，客户属于积极型投资人，建议投资回报率7.5%。
在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿意承受较大的风险；可以接受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于整个市场，希望可以得到较高的收益目标，对风险有一定的认识，但是自己因投资经验不足及对理财知识的匮乏，不能合理的配置自己现有的资产，以致有10万元活期放在卡内，没有实现财富的增值。
一年生活所需足够资金后去杨柳青买房，假设夫妻双方决定将霸州的房产出售以及所有积蓄都投入到购买杨柳青住房的计划中，即80-30-10-5=35万元，家庭的年收入盈余为4.56万元，据此可以计算可以购买住房的年数=35万元/4.56万元=7.6年，因为考虑到孩子明年就要上小学及孩子的身体状况，于情于理孩子采用此方案还要至少7年半才能过上健康的生活，所以我给方女士的建议是此方法不合理，不应该采用。
方案二：
假如选择方案二，假如夫妻双方先去杨柳青租房、找工作，然后寻找合适的目标住房，采用按揭贷款买房。因霸州的房产位置不佳，不利于孩子的健康发展，故将其出售价值30万元，利用霸州出售的房产钱款作为首付，购买杨柳青房产价值80万元，即80*30%=24万元，加上税费共计26万元，还剩余4万元，首先在杨柳青租房一年房租1.2万元，一年的生活支出为3.6万元，贷款56万元，每月还款3000元，半年需要1.8万元，找到工作后可以提取公积金进行还款减小还款压力，考虑到各项成本预算，夫妻又要租房，又要找工作，还有买房还贷款，将这一阶段目标定位1年内完成，又考虑到购买新房需要装修等费用，夫妻可以考虑购买带装修的二手房，这样可以省去装修费用，因两人同时需要找新工作，两人均未参加任何保险保障计划，所以先阶段够买保额较高的新型保险不切实际，所以我推荐客户购买健康险（保额20万元）及意外险（保障100万元）的定期保险（消费型），预计每人每年1000元。待其两位找到稳定工作，收入稳定后在考虑其他类型的保险。丈夫是中学优秀教师，可以在找工作期间进行兼职家教，增加家庭收入，方女士也可代购奢侈品贴补家用。方女士一家活期10万元，刚刚存了一笔5万元定期存款。资产配置不合理，不利于资产的增值。那么30-26-1.2-3.6-1.8-0.2=-2.8万元。10+5-2.8=12.2万元。先将12.2万元资产重新配置。因为孩子有病所以应急资金及备用金为总资产的30%，即为12.2*30%=3.6万元，配置我行代销的货币型基金―易方达财富快线A，网银及手机银行渠道赎回实时到账（包含六日），方便快捷，收益是活期的10多倍。剩余资金=12.2-3.6=8.6万元，40%配置股票或者股票型基金，以期其长期的资产增值，40%配置债券型基金，15%配置定期存款，5%配置黄金定投为夫妻两人积攒养老金。丈夫做家教的收入一半为孩子做教育金，选择一款混合型基金做定投。这样配置灵活多变，可以实现财富的保值增值。所以我们一致认为方案二可行，满足方女士一家的需求，采用此方案较好。
八、风险揭示及后期方案修正
1.风险揭示
上述建议的投资产品，可能的风险如下：
流动性风险：急需变现时可能的损失。
市场风险：市场价格可能不涨反降。
信用风险：个别投资品德特殊风险。
2.后期方案修正
客户请您注意，当出现以下的情况时可能会影响您的理财方案的完成，所以我们建议您每3个月对方案完成情况进行重新评估，以便及时对方案进行修正。
1.本方案的金融假设在现实生活中发生较大变化。
2.未来的预期收益与实际收益有较大出入时。
3.您的家庭发生较大变故，以致不能按期按方案执行。
4.经济环境变化。
理财规划书 篇七
两大权威认证――国家理财规划师、美国注册财务策划师
目前市场上有很多理财规划师的认证，但是鱼龙混杂，其中不乏既权威又被社会广泛认可的金牌证书，但也有以次充好、管理混乱的低含金量证书。上海理财专修学院的专家老师提醒大家：“国内的劳动部国家理财规划师(chFP)和美国注册财务策划师(RFP)是行业内较权威的理财认证。”
劳动部国家理财规划师是中国最权威理财规划职称，2003年“理财规划师”列入国家职业大典，每年5月、11月由国家统一组织考试，考试合格者获得由国家统一颁发的理财规划师职业资格证书。
课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划，法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
RFP (Registered Financial Planners)证书由美国注册财务策划师协会(RF-PI)于1983年推出。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入长江三角洲地区紧缺人才培训工程。
RFP认证考试包括财务策划基础、投资策划、税务计划及遗产计划、保险计划及退休计划、高级理财策划五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能，具有很强的实战性。
白领报考火热学员人数大幅攀升
5月17日，国家理财规划师职业资格认证考试已在全国统一进行。据了解，参加本次考试的人数较去年有大幅度的增加，另外据上海理财专修学院负责人透露，参加11月份的考试人数还将在上半年考试人数基础上有所增加，而且已经有不少学员报名。
个人理财计划书 篇八
银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到4多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。
个人理财计划书 篇九
3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！
个人理财计划书篇三
一。活动主题：用笔尖书写科学理财承诺
二。活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。
三。活动目的：
1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。
四。活动时间：待定
五。活动地点：待定
六。活动对象：全校学生
七。活动主办方：××社团
八。参赛资格：
在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)
九。活动安排：
(一)活动前期：
1.海报宣传：
做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。
2.网络宣传：
及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3.传单宣传：
到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。
4.活动报名：
1.报名时间及地点：xxxxxx
2.理财规划大赛时间：xxxxxxx
3.赛前讲座：
x月xx日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。
(二)活动中期：
比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.
初赛阶段：
一。初赛题目：
每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：
1、现金规划
2、消费规划
3、信贷规划
4、保险规划
5、教育规划(包含子女教育规划)
6、投资规划(包含税收筹划)
要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品)。
7、退休养老规划
8、财产的分配与传承
在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求：
1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。
2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：
(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)
(2)如有必要可以编制财务报表；(家庭资产负债、收入支出等)
(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：
a、客户的财务状况总体评价；
b、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。
6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导老师(只限一名)。
8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。
二。初赛评选：
由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。
决赛阶段：
决赛将和颁奖晚会一起进行。
要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。
之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。
(三)活动后期：
活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。
十。比赛阶段工作人员及工作安排：
1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。
2.秘书部：负责所有通知的下发。
3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。
4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。
5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。
6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。
7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。
8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。
十一。资金来源：
由xxx提供。
十二。活动预算。
个人理财计划书 篇十
在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。
1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的。过程，提高他们的运用能力。
待定
待定
全校学生
xx社团
在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)
(一)活动前期：
1.海报宣传：
做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。
2.网络宣传：
及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3.传单宣传：
到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。
4.活动报名：
1.报名时间及地点：xxxxxx
2.理财规划大赛时间：xxxxxxx
3.赛前讲座：
x月xx日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。
(二)活动中期：
比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.
初赛阶段：
一。初赛题目：
每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：
1、现金规划
2、消费规划
3、信贷规划
4、保险规划
5、教育规划(包含子女教育规划)
6、投资规划(包含税收筹划)
要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品)。
7、退休养老规划
8、财产的分配与传承
在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求：
1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。
2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：
(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)
(2)如有必要可以编制财务报表；(家庭资产负债、收入支出等)
(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：
a、客户的财务状况总体评价；
b、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。
6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导老师(只限一名)。
8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。
二。初赛评选：
由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。
决赛阶段：
决赛将和颁奖晚会一起进行。
要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。
之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。
(三)活动后期：
活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。
1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。
2.秘书部：负责所有通知的下发。
3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。
4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。
5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。
6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。
7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。
8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。
由xxx提供。
文档为doc格式
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理财规划书范文 篇十一
一．活动主题
提升理财力，人生才有竞争力
二．活动目的
此次活动将整合社团内部资源，充分调动社团成员的积极性，使其对大学生如何理财有一定的认识与了解，学会正确理财，懂得生活，树立正确的价值观，将来更好的立足社会。同时加强各社团之间的紧密协作，体现社团合作在学生工作中的重要性。此次活动对邀请公司以及其产品与服务也是一个得力的宣传，所产生的效应可为其发掘一定的潜在市场。
三．活动对象：天水师范学院全体同学
四．主办单位：天水师范学院初踏行动社
五．协办单位：大学生职业发展协会、援手创业俱乐部
青年家政协会、校友联络志愿者协会
六．活动时间：20XX年XX月3日下午3点
七．活动地点：天水师范学院第二报告厅
八．邀请对象：海通证劵天水分公司
九．活动总负责人：杜春阳
十．活动安排
1．活动筹备阶段
对外联络：①.邀请各与会人员及学校广播站、电视台等校内传媒组织
②.确定并通知与会嘉宾讲座的时间地点，做好接送准备
负责部门：外联部
负 责 人：任飞
活动前期宣传：①.制作、张贴横幅和海报
②.组织人员开展学生动员活动，提高在校学生对本次活动的关注度
负责部门：宣传部
负 责 人：李敏
会场布置及活动设备的调试
负责部门：项目部
负 责 人：石颖
2活动开展
负责部门：项目部
负 责 人：李旭峰
礼仪部负责迎接嘉宾
嘉宾及有关与会人员入场
主持人介绍嘉宾并宣布活动开始
嘉宾讲话
学生与嘉宾互动交流
合影留念
宣布活动结束，欢送嘉宾离场
3．活动总结
负责部门：秘书部 财务部
负 责 人：李亚婷
对本次活动进行总结
联系广播站及电视台进行讲座后期的宣传，扩大其影响力
做好对优秀参与人员与活动组织人员的奖励工作
做好财务结算
十一．活动预算
1．宣传横幅 60元× 3条 =180元
2．宣传喷绘 15元×6平方米=9 0 元
4．正式请谏 4 元× 2 个 =8 元
5．荣誉证书 5 元× 1 0份 =50 元
6．矿泉水 18元× 1捆 =1 6元
7．其他费用 100元
总 计： 474元
十二。 注意事项
1. 讲座开始前，工作人员重新检查所有与会程序及其音响电子设备，确保讲座顺利进行。
2. 事先做好主持人与嘉宾的交流。
3. 组织与会人员有序入场，避免混乱。
4. 保证讲座期间秩序井然，不能出现喧哗、嚣乱等现象。
5. 对阴雨天气做好必要防范。
6. 对停电等突发事件做好应急准备。
附
讲座流程：
1. 介绍与会嘉宾
2. 主持人宣布活动开始，负责人做好活动记录
3. 嘉宾讲话
4. 学生与嘉宾互动、交流
5. 宣布会议结束
个人理财计划书 篇十二
大二，21岁，家庭条件中等水平。所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。虽有银行账户但少有存款且为活期。因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业培训，考一些资格证，或是自己感兴趣的技能对自己进行投资，以期在以后的事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。但是要尽力利用手中的。有限资源，加强自己的投资理财观念，为毕业找工作做打算。
理财规划书 篇十三
理财规划师国家职业资格认证考试于2003年在全国试点推广，着眼于培养具有本土特色的中国理财规划师。历经3年多的试点和教材开发的不断完善，已经成为国家劳动和社会保障部众多职业资格考试中完善而有特色的考试之一。严格的考生报名资质和科学的考察思路和方法，得到各地劳动部门和相关用人单位的高度认同，参考人数每年大幅增长，考题更贴近我国理财市场实际，在应试考试的同时，给考生日后的实际理财操作提供了很好的指导。
据国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处介绍，此次考试是第一次全国统考，包括基础知识、专业技能和综合评审三科。基础知识包括职业道德和宏观经济、会计、法律、证券、保险、信托、税收等与理财息息相关的基础理论知识，突出理财的广度和理财规划师应该具备的把握理财大背景的专业能力；专业技能包括消费规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收规划、财产的分配与传承等人生大事件的规划与实际操作技能，要求理财规划师具备综合的理财规划技能和实物操作能力；综合评审突出具体家庭理财案例分析和规划，旨在提高规划师的知识运用和解决实际问题能力，从理财理念和规划运用上全面提高综合能力。
学员经过上海点金理财培训有限公司120小时的强化培训，理财知识及能力有显著提高。在基础知识考试中有91％的人通过，专业技能考试中，80分以上者占48％，培训效果相当突出。
上海点金理财培训有限公司总经理徐建明先生表示，由于多年致力于理财师的培养，在培训经验和师资配备上有很好的优势，公司不仅开展各种海内外证书的培训，在各金融机构的内训上也具有相当的实力。学员取得好成绩在意料之中，专家及讲师的专业精神和完善的培训体系是我们的保证，调动学员的学习积极性、一对一的辅导成为另一关键所在。帮助学员顺利取得理财规划师国家职业资格证书，获取职业理财资质只是我们提供培训的基本目标，公司将为学员免费提供持续的理财培训服务，开阔理财视野，并积极引介有需求的理财专业机构和相关金融机构，为学员从事理财职业打开方便之门。